Ist Optionen Handel Erlaubt In Ira

Handelsoptionen in Roth IRAs SCHW. Roth einzelne Ruhestand Konten IRAs sind in den vergangenen Jahren sehr populär geworden Durch die Zahlung von Steuern auf Beiträge jetzt, können Investoren vermeiden, die Zahlung von Steuern auf Kapitalgewinne in der Zukunft, wenn die Steuern sind wahrscheinlich höher Roth IRAs müssen noch Folgen viele der gleichen Regeln wie traditionelle IRAs, jedoch einschließlich Einschränkungen für Abhebungen und Einschränkungen auf Arten von Wertpapieren und Handelsstrategien In diesem Artikel werden wir einen Blick auf die Verwendung von Optionen in Roth IRAs und einige wichtige Überlegungen für Investoren zu halten Im Kopf. Warum verwenden Optionen. Die erste Frage, die Investoren könnten sich fragen, warum sollte jeder wollen Optionen in einem Ruhestand Konto verwenden Im Gegensatz zu Aktien, können Optionen verlieren ihren gesamten Wert, wenn der zugrunde liegende Aktienkurs doesn t erreichen den Ausübungspreis Diese Dynamik Machen sie erheblich riskanter als herkömmliche Aktien, Anleihen oder Fonds, die typischerweise in Roth IRA Ruhestand Konten erscheinen. Weitere Informationen finden Sie unter Optionen Grundlagen Einleitung. Was ist es wahr, dass Optionen eine riskante Investition sein können, gibt es viele Fälle, wo sie für geeignet sein könnten Ein Ruhestandskonto Put-Optionen können verwendet werden, um eine Long-Aktienposition gegen kurzfristige Risiken zu sichern, indem sie das Recht veräußern, zu einem bestimmten Preis zu verkaufen, während abgedeckte Call-Optionsstrategien verwendet werden können, um Einkommen zu generieren, wenn ein Investor nicht daran interessiert ist, Stock. Zum Beispiel nehmen wir an, dass ein Ruhestand Investor hält ein langes Portfolio bestehend aus Low-Cost-Standard Poor s 500 Index-Fonds Der Investor kann glauben, dass die Wirtschaft ist für eine Korrektur fällig, könnte aber zögern, alles zu verkaufen und in Bargeld zu bewegen A Bessere Alternative könnte sein, die SP 500-Exposition mit Put-Optionen abzusichern, die ihm oder ihr einen garantierten Preisboden über einen bestimmten Zeitraum zur Verfügung stellen. Weitere Informationen finden Sie unter Option Volatility Introduction. Roth Restrictions. Many der riskanteren Strategien im Zusammenhang mit Optionen aren T erlaubt in Roth IRAs Schließlich sind Ruhestand Konten entworfen, um Einzelpersonen zu helfen, für Ruhestand zu speichern, anstatt, ein Steuerschutz für riskante Spekulationen zu werden Investoren sollten sich dieser Beschränkungen bewusst sein, um zu vermeiden, in irgendwelche Probleme zu vermeiden, die möglicherweise kostspielige Konsequenzen haben könnten Revenue Service IRS Publikation 590 enthält eine Reihe dieser verbotenen Transaktionen für Roth IRAs Die wichtigsten von ihnen zeigen, dass Gelder oder Vermögenswerte in einem Roth IRA nicht als Sicherheit für ein Darlehen verwendet werden können Da es Kontofonds oder Vermögenswerte als Sicherheiten per Definition verwendet, Margin-Handel ist in der Regel nicht zulässig in Roth IRAs, um die IRS-Steuerregeln einzuhalten und jede Strafe zu vermeiden. Weitere Informationen finden Sie unter Roth IRAs Investing and Trading Do s und Don ts. Roth IRAs haben auch Beitragsgrenzen, die die Hinterlegung von Geldern verhindern können Um eine Margin Call vorzusehen, die weitere Einschränkungen für die Verwendung von Margin in diesen Ruhestand Konten Diese Beitragsgrenzen ändern sich jedes Jahr Die Grenzen für 2015 sind 5.500 oder 6.500 für die 50 oder älter Diese gelten nicht für Rollover Beiträge oder qualifizierte Reserve Rückzahlungen. Interpreting the Rules. These IRS Regeln implizieren, dass viele verschiedene Strategien sind off limits Zum Beispiel, rufen Front Spreads, VIX Kalender Spreads und Short Combos sind nicht berechtigte Trades in Roth IRAs, weil sie alle die Verwendung von Marge Ruhestand Investoren wäre klug zu sein Vermeiden Sie diese Strategien, auch wenn sie erlaubt sind, in jedem Fall, da sie klar auf Spekulationen eher als Sparen ausgerichtet sind Für mehr, siehe Gemeinsame Risiken, die Ihren Ruhestand ruinieren können. Different Broker haben unterschiedliche Vorschriften, wenn es darum geht, welche Optionen Trades erlaubt sind Ein Roth IRA Fidelity Investments erlaubt den Handel von vertikalen Spreads in Roth IRA Konten, während Charles Schwab Corp SCHW nicht Die Broker, die einige dieser Strategien erlauben, haben begrenzte Margin-Konten, wobei einige Trades, die traditionell Margin erfordern, auf einer sehr begrenzten Basis erlaubt sind Dieser Strategien ist auch abhängig von separaten Zulassungen für bestimmte Arten von Optionen Trades, abhängig von ihrer Komplexität, was bedeutet, dass einige Strategien können unbegrenzt für einen Investor unabhängig von vielen dieser Anwendungen erfordern, dass Händler haben Kenntnisse und Erfahrungen als Pre - Voraussetzung für Handelsoptionen, um die Wahrscheinlichkeit einer übermäßigen Risikobereitschaft zu reduzieren. Für mehr sehen Sie, wie sich die Investitionsrisiken zwischen Optionen und Futures unterscheiden. Die Bottom Line. While Roth IRAs sind in der Regel für aktive Trading erfahrene Anleger können Aktienoptionen verwenden Hedge-Portfolios gegen Verlust oder generieren zusätzliches Einkommen Diese Strategien können dazu beitragen, langfristige risikoadjustierte Renditen zu verbessern und gleichzeitig Portfolio-Churn zu reduzieren. Am Ende sollten die meisten Anleger die Verwendung von Optionen in Roth IRA Ruhestand Konten mit Ausnahme von erfahrenen Investoren zu vermeiden Hedge-Risiken Optionen sollten nur selten als spekulatives Instrument in diesen Konten verwendet werden, um mögliche Probleme mit den IRS-Regeln zu vermeiden und übermäßige Risiken für Fonds, die zur Finanzierung des Ruhestandes gelegt werden, zu vermeiden. Weitere Informationen finden Sie unter Die häufigsten Roth IRA Investments. Options Strategies und Your IRA Account. Ich bekomme viele Antworten von Lesern meiner Option Strategie Artikel Kürzlich eine Frage hält auftauchen, obwohl in verschiedenen Formen Diese Strategien arbeiten mit IRA-Konten. Die einfache Antwort ist JA, in einem Ausmaß In einigen Fällen Optionen tatsächlich besser funktionieren in Eine IRA als in einem steuerpflichtigen Konto. Einer der häufigsten Option Strategien ist der Verkauf von einem nackten Put statt tatsächlich den Kauf der zugrunde liegenden Aktien Die Besteuerung von Gewinn auf jede Sicherheit einschließlich Optionen, die kurz verkauft wird, ist bei normalen Einkommensraten In einer IRA Dies ist nicht wichtig, da es keine laufende Steuer gibt und alle Ausschüttungen zu gewöhnlichen Zinssätzen unabhängig von ihrer ursprünglichen Quelle besteuert werden. So ist aus Sicht der IRA-Besteuerung kein Unterschied im Verkauf von Puts und Kaufbeständen, obwohl es wohl einen Unterschied im Anlageergebnis geben kann. In einem steuerpflichtigen Konto gilt das gleiche nicht wahr Wenn Sie eine Aktie lange genug halten, können die Dividenden und jeglicher Gewinn mit dem niedrigeren langfristigen Kapitalertragsteuersatz besteuert werden. Shorting a put wird immer mit gewöhnlichen Zinssätzen besteuert und kann erheblich sein Höher Dies ist ein Faktor, der Ihre Netto-Nachsteuer-Rendite reduzieren kann und in Ihre Planung berücksichtigt werden sollte. Schnittbesteuerung beiseite, gibt es mehrere Einschränkungen in IRA-Konten, die Sie behandeln müssen, ist zuerst das Margin-Konto Ihre IRA muss ein Margin-Konto erstellen Wenn Sie gehen, um jede Strategie anders als nur Kauf von Anrufen oder Putze Dies ist in der Regel keine große Sache, sondern erfordert ordnungsgemäße Handelsbehörde von der Compliance-Abteilung Ihres Brokers. Die einfachste Ebene der Autorität ermöglicht den Verkauf von abgedeckten Anrufe Dies ist wirklich Mehr von einer Aktienstrategie als eine Optionsstrategie, aber ich schließe es ein. Next ist der Verkauf von Bargeld gesicherte Puts Dies ist relativ einfach zu verstehen Lass uns sagen, du möchtest 1000 Aktien eines Aktienhandels bei 15 kaufen. Dies würde 15.000 in bar benötigen Von einem endgültigen Kauf, den Sie wählen konnten, um 10 zu verkaufen, setzt jede Kontrolle 100 Aktien Ihr Exposure ist nicht größer als 1000 Aktien für 15.000 gekauft haben und Sie müssen nur reservieren oder beiseite legen 15.000 Bargeld, um diese Transaktion eingeben Im Wesentlichen gibt es Keine Leverage. This ist anders als Marge in einem steuerpflichtigen Konto, die so wenig wie 25 in Marge verlangen können steuerpflichtige Margin Konten erhöhen die Hebelwirkung so viel wie vierfach Dies ist entweder gut oder schlecht, je nachdem, welche Seite Sie landen auf Begrenzung in einem IRA-Konto ist das Verbot gegen Leerverkäufe Selling naked Anrufe ist ähnlich wie kurzfristig zugrunde gehen und in IRAs verboten In einem steuerpflichtigen Konto können Sie nackte Anrufe verkaufen und müssen nur mit Margin-Anforderungen umgehen. Das bedeutet, dass diese Strategien, die den Verkauf beinhalten Nackte Anrufe können verwendet werden. Strategien so begrenzt sind Straddles, erwürgt, synthetische Shorts und andere Ableitungen Lassen Sie uns sagen, Sie wollten eine Straddle auf einem bestimmten Basiswert verkaufen Dies würde Sie verlangen, dass Sie einen Put und einen Anruf bei dem gleichen Streik in der Regel zu verkaufen Bei gleichem Ablauf, aber nicht erforderlich In einem steuerpflichtigen Margin-Konto wäre dies erlaubt Der Handel ist gepaart und die Margin-Anforderung wird auf nur einem der Beine der größere der beiden berechnet. Dies kann ein sehr nützliches Werkzeug, wenn ein Handel eingegeben werden Durch den Verkauf eines Put-Turns gegen dich Der Verkauf eines Anrufs kann kompensieren oder reduzieren weitere Verluste Sie verwenden wenig oder gar keine Marge Dies kann t getan werden überhaupt in einem IRA-Margin-Konto als nackte Anruf kann mit einem Put gepaart werden kann nur gepaart werden Mit einem langen Anruf. Einige Leser könnten nur Zone aus, wenn das Gespräch zu Straddles und erwürgt wird Sie oft verstehen, was sie sind, aber vielleicht nicht wirklich verstehen, wie sie verwendet werden können Straddles und erwürgt kann eine der einfachsten und produktivsten Hecken zur Verfügung stellen Leser können Möchte meinen Artikel über die Verwendung eines erwürgten, um XLE zu sichern, um diese Strategien in Aktion zu sehen. Leider ist diese Technik nicht in IRA-Konten verfügbar. Dies führt uns zu den verfügbaren Optionsstrategien --- Spreads In diesen gehören Kalender Spreads, diagonale Spreads, Vertikale Spreads und bestimmte Schmetterling und Kondore, die voll auspasst Optionen Dies erfordert eine höhere Handelsbehörde. Let s untersuchen eine vertikale Stier setzen verbreitet, um den Vorteil dieser höheren Handelsbehörde zu sehen Diese Strategie besteht aus dem Verkauf eines Put auf einen Streik und Kauf eines Schutzes setzen Bei einem niedrigeren Streik beide mit dem gleichen Verfall Ein Beispiel wäre ein Aktienhandel bei 25 Sie könnten 10 Out-of-the-Geld-Puts mit einem Streik von 24 verkaufen und kaufen 10 schützende OTM Puts mit einem Streik von 20.Wenn Sie nicht Haben die höhere Handelsbehörde würde es brechen als zwei getrennte Transaktionen 1 ein Cash abgedeckt legte 24.000 in Reserve 24 mal 1000 Aktien plus 2 ein Cash-Kauf der unteren Streik setzen Mit der höheren Autorität ist die Margin Anforderung einfach der Unterschied in Streiks 4 Mal die Anzahl der Aktien 1000 oder 4.000. Viele meiner Portfoliostrategien bestehen zum Teil aus dem Kauf von weit entfernten Optionen und dem Verkauf von nahezu datierten oder wöchentlichen Optionen Kalender Spreads Diese Spreads sind alle in einem IRA-Konto erlaubt und man muss nur berücksichtigen vorhanden Margin-Salden Die IRA-Margin-Berechnung für einen Kalender-Spread ist die gleiche wie die vertikale Put Es ist nur der Unterschied in Streiks mal die Aktien Also, wenn Sie 10 September OTM Anrufe bei 24 gekauft und verkauft 10 OTM Dezember Anrufe bei 19 Ihre Margin Anforderung ist 5000 5 Streik Differential mal 1000 Aktien. Wenn Sie einen Anruf zu einem höheren Preis verkauft als die, die Sie gekauft haben, gibt es keine Margin Anforderung, nur Bargeld Es ist sehr ähnlich wie ein abgedeckter Call. Additionally, wenn Sie einen Put verkaufen Bei einem niedrigeren Streik als der, den du gekauft hast, gibt es keine Marge, nur Bargeld. Wenn auch Spreads in einem IRA-Konto verwendet werden, kann eine Handelskomplexität existieren. Lass dir sagen, deine IRA hatte 100.000 im Gesamtwert auf 60.000 Aktien und 40.000 in Bargeld Lassen Sie uns weiter sagen, Sie wollten in einen Stier setzen Spread für 10 Optionen auf SPY derzeit Handel bei 125 Sie verkaufen zehn OTM setzt bei einem Streik von 123 und kaufen zehn schützende OTM Puts mit einem Streik von 120 Ihre Margin Anforderung ist nur 30.000 3 Streik Differential mal 1000 Aktien und gut innerhalb Ihrer Cash-Balance. Schlange legt warten auf Sie in den Pinsel Lassen Sie uns sagen, SPY Tropfen und Ihre zehn Puts sind zugeordnet Dies bedeutet, 1000 Aktien werden bei 123 für eine Gesamtkosten von 123.000 gekauft und Sie nur Haben 40.000 in cash. This isn t zu groß ein Deal in traditionellen Margin-Konten, wie Sie Margin verwenden können, um die Aktien zu verkaufen Es doesn t Arbeit auf diese Weise mit IRA Marge und dies stellt ein Problem, das Sie benötigen, um andere Wertpapiere zu liquidieren und suspendieren Sie Handelsprivilegien Sie müssen besprechen, wie Ihr Broker damit umgehen wird, um sicherzustellen, dass Sie nicht weiter eingeschränkt werden. Dies erfordert eine ständige Überwachung des extrinsischen Wertes der Option, um seine Wahrscheinlichkeit der Zuordnung zu bestimmen Wenn die Extrinsik nur ein paar Cent annähert, erhöht sich die Zuweisungswahrscheinlichkeit Wenn die Wahrscheinlichkeit großartig ist, müssen Sie die Aufgabe vorbereiten, indem Sie die Option vorab rollen Wenn Sie nur Bargeld gesichert verwenden, müssen Sie sich nie um die Zuordnung kümmern, da es immer genug Geld gibt, um die Aufgabe zu decken. Ein ähnliches Problem kann auftreten, wenn Sie verkaufen einen Anruf als Teil einer gepaarten Strategie und der Anruf wird zugewiesen Sie am Ende wird kurz die zugrunde liegenden Da IRAs können Sie kurz sein, müssen Sie die kurzfristig zu decken und brauchen genug Geld in Ihrem Konto, um dies zu tun Wenn Sie don t haben Genügend Bargeld können Sie eine Handelsverletzung begegnen und das beschränkt Ihr zukünftiges trading. When verschiedene Spreads erlauben Ihnen, Optionen mit einem Aufkleberpreis zu überschreiten, der über Ihrem Kontowert Hebelwirkung ist, müssen Sie sie sorgfältig überwachen, um sicherzustellen, dass sie aren t zugewiesen werden. Schlussfolgerung , Wenn Sie die notwendige Handelsbehörde sichern können, werden viele der Optionsstrategien für Sie verfügbar sein. Margin-Anforderungen werden einige der im Vergleich zu steuerpflichtigen Konten verfügbaren Leverage einschränken. Zuteilung kann auch ein größeres Problem werden als ein steuerpflichtiges Konto und erfordert eine Überwachung Große Hindernisse, aber diejenigen, die im Auge behalten werden müssen. Disclosure Ich habe keine Positionen in allen Aktien erwähnt, und keine Pläne, um alle Positionen innerhalb der nächsten 72 Stunden zu initiieren. About this article. Are Stock Optionen in einem IRA Account. By erlaubt Chris Potter - StockMonkeys Contributor. Es gibt viele verschiedene Arten von IRA-Konten und während es möglicherweise keine spezifische Regel gegen Handel Aktienoptionen in einem IRA-Konto, bestimmte Arten von Optionen Strategien möglicherweise nicht förderlich für ihre inhärenten Einschränkungen. IRA Custodians, die Organisationen Verantwortlich für die Verwaltung des IRA-Kontos kann auch Einschränkungen für welche Art von Investitionen stattfinden. Oft hängt es davon ab, wie gut die IRA aktiviert wird, welche Arten von Optionshandel stattfinden wird und die investierende Raffinesse des Kontoinhabers Zum Beispiel, wenn Ein Investor will eine Long-Call-Option ausführen, dann können die Mittel, die für den Erwerb der Aktie erforderlich sind, die jährliche IRA-Beitragsgrenze für die account. IRA-Konten übersteigen, um Kapitalerträge und Kapitalgewinne zu steuern, die bis zum Rentenalter aufgeschoben werden, zu welchem ​​Zeitpunkt der Kontoinhaber Muss anfangen, Ausschüttungen aus dem Konto zu machen Da ein IRA-Investmentkonto in den meisten Punkten zu einem Standard-Investmentkonto ähnlich ist, kann der Kontoinhaber die Investitionsrenditen durch den Handel in etwas anderes als nur gegenseitige Fondsanteile maximieren. Der Optionshandel könnte zu deutlich höheren Renditen führen Ordnungsgemäß ausgeführt, was dazu beitragen könnte, dass das Ruhestandskonto schneller wächst, aber auch zunehmendes Risiko Das Problem ist, dass bestimmte Arten von Optionsstrategien möglicherweise nicht innerhalb des begrenzten Rahmens eines IRA-Kontos gut funktionieren. Die zwei Arten von Optionen, die für den Handel verfügbar sind, sind Anrufe und Puts Es gibt Eine Reihe von verschiedenen Kombinationen zur Verfügung und Strategien für Anrufe und Puts wie Straddles erwürgt Spreads abgedeckte Anrufe und LEAPs Wenn ein reicher Investor besitzt 10.000 Aktien von Aktien der Gesellschaft, wäre es möglich für den Kontoinhaber zu schreiben abgedeckte Anrufe gegen die Aktie, die resultieren könnte In Steuerabgrenzungsposten sowie steuerliche Rechnungsabgrenzungsposten Da der Kontoinhaber die erforderlichen Aktien zur Deckung des Anrufs besitzt, wenn er ausgeführt wird, wäre kein zusätzliches Mittel erforderlich, das ein IRA-Beitragsproblem verursachen könnte. Wenn ein IRA-Kontoinhaber mehr machen möchte Als Kauf und Verkauf einer Option ist es wichtig, sich an die Mittel zu erinnern, müssen die bisher in der Rechnung vorhanden sein Ein Kontoinhaber wäre nicht in der Lage, eine Call-Option ausüben, um Aktien einer Aktie zu kaufen, wenn die Gelder nicht verfügbar sind, da zusätzliche Beiträge können Nicht möglich sein, wenn sie die jährliche Beitragsgrenze für IRA-Konten während des Kalenderjahres überschreiten. Options-Transaktionen sind auch zeitempfindlich, dh sie sind weniger wert, je näher sie zum Verfall kommen Wenn Verluste in einem IRA-Konto aus dem Handel mit Optionen entstehen, können diese Verluste nicht erfolgen Auf Nicht-IRA-Konten angewendet werden, da sie getrennte Einheiten sind und als solche unter verschiedenen steuerrechtlichen Regelungen behandelt werden. Es ist auch möglich, dass die Organisation, die derzeit der Verwalter des IRA-Kontos ist, keinen Optionshandel zulässt Investor, um Forschung vor der Eröffnung eines IRA-Kontos zu tun, bevor Sie ein IRA-Konto zwischen Organisationen abhängig von finanziellen Zielen und investieren style. Options haben erhebliche Aufwärtspotenzial wegen ihrer gehebelten Natur, aber sie können auch zu erheblichen Verlusten und daher IRA-Konten, während nicht Speziell verboten oder verboten, sind wahrscheinlich nicht die beste Art von Konto für Optionen Handel IRA Konten sind für langfristige finanzielle Ziele gemeint und sollte verwendet werden, um in weniger riskante und stabilere Anlageinstrumente wie Zertifikate der Einzahlung, Investmentfonds, Aktien zu investieren Und bonds. Esewhere on. Small Business E-Mail-Marketing-Fehler.